Можно ли получить налоговый вычет от лечения в частной клинике

Как всегда, мы постараемся ответить на вопрос «Можно ли получить налоговый вычет от лечения в частной клинике». А еще Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте не выходя из дома.

Если вы получаете зарплату или имеете доход, с которого платите НДФЛ, то вы можете получить вычет. Неработающие пенсионеры и студенты НДФЛ не платят, поэтому на этот вычет претендовать не могут. Вам также вернут деньги, если вы оплачивали лечение своих родителей, супруга, детей до 18 лет. Для этого нужен документ, подтверждающий родство: свидетельство о браке или свидетельство о рождении. За оплату лечения тещи или тестя вычет вам не дадут.

Чтобы оформить налоговый вычет, нужно собрать все платежные документы (чеки, договоры с клиникой, справку в налоговую из клиники). Потом заполнить декларацию 3-НДФЛ на сайте налоговой и отправить вместе с отсканированными документами на проверку.

Сколько вернут денег?

Сумма вычета зависит от стоимости медицинской услуги. То есть, чем больше вы потратите, тем больше вам вернут. Но максимальная стоимость лечения — 120 000 руб. Это общий лимит по расходам на лечение (см. п. 2 ст. 219 НКРФ).

• Антигистаминные;
• Анальгетики;
• Противовоспалительные средства (нестероидные);
• Лекарства против подагры и ревматизма;
• Обезболивающие средства;
• Миорелаксанты;
• Препараты для наркоза;
• Препараты для лечения бессонницы, склероза, судорог;
• Лекарства, направленные на преодоление наркотической и алкогольной зависимости;
• Препараты, направленные на лечение ЦНС;
• Препараты, оказывающие влияние на кровь;
• Антибактериальные и антисептические средства, противогрибковые, противовирусные;
• Вакцины;
• Гормональные препараты;
• Инсулин;
• Иммунодепрессанты;
• Противоопухолевые средства;
• Препараты, корректирующие давление;
• Лекарства для сердечно-сосудистой системы;
• Препараты для ЖКТ;
• Медикаменты для почек, в том числе и мочевыводящие;
• Лекарства для матки и восстановления репродуктивной функции;
• Препараты офтальмологического назначения;
• Средства для лечения дыхательных путей.

1. Услуги предоставлены медицинским учреждением или страховой компанией, практикующими деятельность на основании государственного разрешения – лицензии;
2. Заявитель оплачивал собственное лечение или своего родственника первой кровной линии:
   • Супруг(а);
   • Родители;
   • Несовершеннолетние дети, в том числе и усыновленные или находящиеся под опекой, на попечении;
3. Оказанные учреждением манипуляции или приобретенные медикаменты входят в ограниченный законодателем специальный перечень;
4. Заявитель имеет документальное подтверждение своих медицинских издержек и фигурирует в договоре как плательщик (в том числе и при истребовании компенсации за лечение родственника).

За какое лечение можно получить налоговый вычет

Так, в 2021 году за оплаченное сыну дорогостоящее лечение мужчине будет предоставлен возврат в размере 39 тыс. рублей. Право на налоговый вычет по указанным издержкам будет использовано в полной мере, вероятный к получению остаток не перенесется на следующий год.

• Оплачивать медицинские услуги самостоятельно. В том случае, если лечение больного оплачивалось не из личных средств, а, например, за счет работодателя или благотворительного фонда, оформить налоговый вычет за медицинские услуги не получится. Исключение допустимо только для близких родственников (родителей, детей, братьев и сестер), которые также могут оплатить лечение и самостоятельно претендовать на получение налоговых выплат. Интересно, что получить вычет за лечение тещи запрещено Минфином (в соответствии с письмом № 03-04-05-01/114 от 16 апреля 2021 года).
  • ПРИМЕР. Сын Виктор оплачивал лечение своего отца – безработного пенсионера Александра Максимовича. В том случае, если договор об оказании медицинских услуг и все документы, подтверждающие оплату, были оформлены на отца, сын не сможет оформить возврат НДФЛ за лечение. Поэтому важно оформлять все документы именно на того человека, который будет претендовать на получение выплат.
• Быть официально трудоустроенным и получать «белую» зарплату, регулярно отчисляя налоги в бюджет государства. Размер подоходного налога, ежемесячно отчисляемого гражданином, также имеет важное значение при оформлении налогового вычета.
  • ПРИМЕР. Алексей и его отец Сергей работают в строительной сфере. Алексей получает зарплату в размере 50 000 рублей, из которых лишь 10 000 рублей проходят официально, а оставшаяся сумма выдается «в конверте». В то же время вся зарплата Сергея составляет 40 000 рублей, но он платит налог со всего дохода целиком. Это значит, что в каждый месяц Алексей отчисляет в государственный бюджет 1 300 рублей, а Сергей – 5 200 рублей. Соответственно, налоговый вычет на лечение для отца будет предоставлен быстрее, чем для его сына.

Компенсация затрат на лекарства

С оплатой обязательного подоходного налога в размере 13% сталкивался каждый россиянин. Согласно действующему в стране законодательству, граждане обязаны платить отчисления в государственный бюджет с любых трудовых доходов, продажи или сдачи имущества в аренду, получения крупных выигрышей и т.д. Однако часть средств, выплаченных в бюджет, можно вернуть при помощи налогового вычета. В частности, россияне имеют право оформить возврат 13% от общей суммы расходов, понесенных при покупке жилья, оплате образовательных услуг, пенсионного или медицинского страхования. Также вернуть подоходный налог можно в случае получения медицинских услуг. Для этого потребуется соблюсти ряд условий и требований.

Возврат налога за лечение

ВАЖНО! Возврат 13 процентов за медицинские услуги возможен лишь в том случае, если с момента их оказания прошло не более трех лет. То есть, в течение 2021 года можно получить компенсацию за платное лечение, которое было проведено в 2021, 2021 и 2021 годах.

Для примера: гражданин потратил на лечение сто тысяч рублей, 13% от этой цифры составит тринадцать тысяч рублей. За год, в котором было проведено медицинское вмешательство, пациент заработал двести тысяч рублей и отчислил государству 26 000 рублей в виде НДФЛ. Таким образом, соцльгота может вернуться к нему в полной мере.

Клиники: платная и бесплатная

Чтобы отслеживать «судьбу» документов, можно вернуться к «Декларация по форме 3-НДФЛ» и перейти в пункт «Мои декларации». Когда рядом с уже отправленной появится зелёная галочка и надпись «Квитанция о приёме получена», можно быть уверенным, что письмо попало в налоговую службу. Ход проверки и рассмотрения декларации демонстрируется в том же разделе. При успешном развитии событий статусы будут меняться с «зарегистрирована в налоговом органе» на «проверка завершена». Напомним, что по закону специалисты налоговой имеют девяносто рабочих дней (три месяца), чтобы провести проверку поданных гражданином документов.

Как получить причитающиеся деньги?

Если человек оформляет вычет не за себя, важно, чтобы его данные были внесены во все платёжные документы и договоры об оплате медицинской помощи. Иначе налоговая откажется возмещать затраченные деньги как самому пациенту, так и человеку, лечение оплатившему и расходы придётся нести без государственной поддержки.

Специалисты выделили ряд важных пунктов, на которые необходимо обратить внимание плательщику.
Возврат налогового вычета положен тем, кто оплатил собственное лечение, а также внес оплату за лечение близких родственников (мамы и папы, мужа, детей до 18 лет, родных братьев и сестер).

Если проверка завершилась, все прошло успешно и вам одобрили декларацию, то это пока не означает, что сразу же вернут деньги. Следующим этапом становится оформление заявления. Отправляемся на сайт фнс, открываем заявление.

Возврат подоходного налога за протезирование зубов

• Нужно нажать раздел «Личный кабинет», выйдет поле «Налог на Доходы», нажимаем его.
• Заполните паспортные данные. При указании номера инн, то сведения паспорта можно не вводить, они заполняются автоматически.
• Далее нужно ввести сведения о вашем работодателе, здесь потребуется справка 2ндфл.
• Теперь вам нужно выбрать тип вычета, который надо получить. Если говорим о лечении, то надо нажать «Социальные налоговые вычеты». Помните о том, что есть разница между простым и дорогостоящим лечением.
• Указываете достоверную сумму, которую потратили на лечение, у вас должен быть на руках пакет документов, подтверждающих этот факт.
• Тщательно проверяете указанную выше информацию. Если ошибок не найдено, то надо нажать кнопку «Сформировать файл для отправки».
• Теперь плательщику нужно добавить отсканированную документацию (собранные справки, договоры, чеки), загружаем их в портал.
• Если у клиента уже имеется электронная подпись, то нажимаем «подписать и направить». Если вы на этом сайте впервые, то для начала нужно сформировать электронную подпись в личном профиле.

В отличие от некоторых других вычетов, вычет за стоматологию, как и вычет за любое другое лечение, можно оформлять сколько угодно раз — главное, чтобы соблюдались условия для возмещения НДФЛ за лечение зубов. Т.е., если Вы оплачиваете лечение и при этом работаете (платите НДФЛ), то каждый год Вы можете оформлять возврат подоходного налога за лечение зубов.

юридическая помощь

Сотрудник медицинской организации руководствуется Перечнем дорогостоящих видов лечения. Кроме того, существуют разъяснения по поводу отнесения того или иного лечения зубов к дорогостоящему (например, Письмо Минздравсоцразвития РФ от 07.11.2021 № 26949/МЗ-14, Письмо УФНС РФ по г. Москве от 19.08.2021 г. № 20-14/4/087724@). О том, какие стоматологические услуги относятся к дорогостоящим видам лечения, рассказано в этой статье.

Налоговый вычет за лечение зубов. Как вернуть деньги за лечение зубов в налоговой?

2. Оформить возврат денег за лечение зубов через работодателя. В этом случае дожидаться окончания года не нужно, также сокращается перечень документов на налоговый вычет за лечение зубов (так, не нужно заполнять и подавать декларацию 3 НДФЛ). Вычет будет предоставляться частями — с Вашей заработной платы не будет удерживаться подоходный налог, пока Вы не возместите всю причитающуюся сумму или не закончится год. Подробная информация о возврате 13 процентов за лечение зубов через работодателя, о плюсах и минусах данного способа и о необходимых документах для налогового вычета за лечение зубов в этом случае представлена в этой статье.

По сути, налоговый вычет – это возврат суммы налога, удержанного из официального дохода (НДФЛ по ставке 13 %). Таким образом можно вернуть часть денег, потраченных на покупку квартиры, обучение или, как в моем случае, на лечение (то есть частично возместить траты на медицинские услуги и медикаменты, главное, чтобы они были указаны в перечне). Размер вычета определяется расходами на лечение, но в любом случае не может превышать 120 тысяч рублей, за исключением дорогостоящего лечения (пластических операций или ЭКО, например), где сумма вычета равна сумме понесенных расходов. Что касается требований к клинике, в которой проходило ваше лечение, то оно одно – наличие лицензии на медицинскую деятельность.

Что такое налоговый вычет?

Подготовьте документы, подтверждающие расходы на лечение. Проверьте, чтобы они были оформлены на того, кто будет подавать на вычет, даже если оплачено лечение других членов семьи. В последнем случае потребуются документы, подтверждающие родство: свидетельство о браке (если оплачено лечение супруга(и)), свидетельство о рождении (если оплачено лечение родителей) или свидетельство о рождении ребенка.

Как получить налоговый вычет?

На основании документов заполните декларацию 3-НДФЛ, форму которой можно найти на официальном сайте ФНС России.
Если при заполнении декларации следовать инструкции – порядку заполнения налоговой декларации на доходы физических лиц по форме 3-НДФЛ – и использовать одноименную программу «Декларация», можно исключить ошибки, а впоследствии – отказ в вычете.

На втором году Иванов потратил на лечение 100 000 рублей. Ему можно вернуть 13 000 рублей. Но все деньги в виде возврата налогов он получает по квартире. И на самом деле вычет за лечение получить не удается. В таком случае сначала Иванов возвращает деньги за лечение — 13 тысяч, а на оставшуюся сумму 65 тысяч (78 000 — 13 000) он уже оформляет имущественный возврат налогов.

Пример. Подоходный налог удержанный с заработной платы Ивановой составил 10 тысяч рублей. В тот же год ее были понесены расходы на покупку медикаментов на сумму в 100 000 рублей. Она имеет право на получение вычета в размере 13% или 13 тысяч рублей. Но реально она может вернуть ту сумму, которую с нее удержали в виде подоходного налога или 10 000 рублей.

Когда можно получать деньги

Государством установлен предельный размер по социальным налоговым вычетам в 120 000 рублей. Все расходы налогоплательщика по вышеперечисленным категориям суммируются и вернуть деньги налог можно только в пределах 15 600 рублей в год.

Документ на компенсацию затрат на восстановление здоровья супруги, ребенка, родителей пенсионеров предпринимателя заполняется шариковой ручкой. Пустые графы отмечаются прочерком. Доступно оформление бланка через интернет.

• исправление врожденных дефектов;
• терапия сложных заболеваний кровеносной, нервной, пищеварительной системы, глазных болезней;
• устранение пороков дыхательных каналов;
• протезирование суставов;
• терапия соединительных тканей, наследственного заболевания.

Кому полагается вычет

1. Прошедший год подачи формы.
2. Размер денег, который облагался пошлиной (п.5.2 справки).
3. ФИО, данные удостоверения личности заявителя, ИНН.
4. Источник получения дохода.
5. Потраченную сумму на лечение за год.
6. Удержанный налог (п.5.4 справки).
7. Вид вычета.

• Вы оплатили процедуры, проведенные в медицинских учреждениях, расположенных на территории РФ, или заплатили за пребывание в клиниках/медцентрах родственников. При этом услуги, которые были предоставлены вам, должны входить в список тех, на которые распространяется закон о налоговом вычете. С этим перечнем можно ознакомиться, открыв постановление № 201.

• Вы прошли процедуры влицензированной больнице. В противном случае компенсацию вы не получите.

На какое лечение можно получить налоговый вычет по здоровью?

• форму 3-НДФЛ (образец можно скачать на сайте ФНС);
• прошение о предоставлении вам социального налогового вычета (пишется в произвольной форме);
• соглашение, заключенное с клиникой (оригинал или копию);
• бумаги, удостоверяющие совершенный вами платеж;
• справку о доходах с вашего рабочего места (или места работы родственников, на которых вы оформляете вычет).

Что делать, если хочешь вернуть деньги за лекарства: собираем нужные бумаги

• Лекарства, приобретенные вами, должны входить в список из постановления (в нем есть такие средства, как Ибупрофен, Феназепам, Флуоксетин, Амоксициллин и т.д.).

• Обязательно прикладывайте к основным документам кассовые чеки, чтобы подтвердить факт оплаты.

1. НДФЛ. Деньги, которые можно возвратить в виде компенсации, списываются не со стоимости лекарства или лечения, а с подоходного налога. Поэтому одно из главных условий компенсации – это предоставление отчета НДФЛ. Те, кто не в состоянии предоставить отчет, не являются официально налогоплательщиками и, соответственно, не имеют прав на компенсацию;
2. Документы. Документацию нужно оформлять правильно, и тогда моно будет вернуть часть денег за себя или за любого члена семьи;
3. Лицензия. Сегодня многие предпочитают обращаться к платным поликлиникам, где тоже можно получить компенсацию. Однако в таком случае важно удостовериться в том, чтобы у клиники была лицензия и другие необходимые документы.

Содержание статьи

• Декларация. Если такого документа не будет, то гражданину не выйдет доказать, что служба налогов связана с оплатой услуг. Декларация является своего рода отчетом, связанным с доходами физического лица;
• Справка. Справка формата 2-НДФЛ покажет размер налоговых сборов;
• Заявление. Последний обязательный документ – это заявление от налогоплательщика. Заявление нужно оформлять самостоятельно, и в него нужно вписать реквизиты счета, а также некоторые другие данные.

Что сделать, чтобы вернуть часть денег за лечение

• =Договор. Если речь идет о платных услугах, то они предоставляются с обязательным оформлением договора. В договоре есть информация о правах, ответственности и обязанностях сторон, а также сроки и стоимость услуг;
• =Справка. В случае платного лечения и требования пациента клиника обязана предъявить справку. В справке должны быть все данные о том, сколько стоит процедура, когда и как она была проведена, а также другие данные;
• =Документы-расходники. Речь идет о чеках и другой документации платежного типа.