Снятие наличных с расчетного счета ип

Расчетный счет ИП: личные операции предпринимателя

Рассчитываться наличными не всегда возможно: большие суммы проще доверить банку, с фирмами зачастую удобнее рассчитываться по безналу, а уж когда партнер находится в другом городе, расчетный счет ускорит процесс оплаты. Поэтому коммерсанты открывают счета для бизнеса, хотя закон не обязывает их иметь расчетный счет.
Если за свои работы (услуги) бизнесмен принимает оплату от покупателей не только наличными, но и по безналу, к примеру, ИП осуществляет розничную торговлю, а часть неиспользуемой площади сдает в аренду, арендную плату вполне можно попросить перечислять на расчетный счет. В этом случае определенные суммы будут на счету и ими можно расплачиваться со своими партнерами или уплачивать налоги. Но нередко средств недостаточно либо ИП предпочитает оставлять на счете минимальную сумму, чтобы не дать возможности инспекторам заморозить счет в случае неуплаты налога или непредставления декларации.
Инспекторы часто включают в доходы коммерсанта наличные средства, внесенные бизнесменом на свой же счет, и доначисляют на эту сумму налоги.
В данной ситуации необходимо прежде всего понимать, что любое имущество, как используемое в предпринимательской деятельности гражданина, так и не используемое в деятельности, находится в собственности одного и того же лица — этого самого гражданина. Закон не устанавливает никаких разграничений для предпринимателей.
Согласно ст. 41 Налогового кодекса доходом признается экономическая выгода в денежной или натуральной форме. В гл. 23 «Налог на доходы физических лиц» и 26.2 «Упрощенная система налогообложения» установлен порядок расчета налогооблагаемой базы (суммы, с которой уплачивается налог) для индивидуальных предпринимателей на общем режиме и УСН. И в том, и в другом случае налог исчисляется исходя из доходов.

В пользу коммерсанта по аналогичному делу вынесено и Определение Высшего Арбитражного Суда РФ от 9 декабря 2021 г. N ВАС-16440/09: «инспекцией не представлены доказательства того, что внесенные предпринимателем на счет в кредитном учреждении наличные денежные средства являются доходом, полученным от осуществления им предпринимательской деятельности, в связи с чем у инспекции не имелось оснований для начисления налога на добавленную стоимость, налога на доходы физических лиц, единого социального налога, пени и штрафов».
Федеральный арбитражный суд Западно-Сибирского округа в Постановлении от 22 июля 2021 г. N Ф04-4357/2021(10909-А45-42) указал: тот факт, что в качестве источника вносимых на расчетный счет денег указана «торговая выручка», не является достаточным основанием для включения указанных сумм в доходы, так как предприниматель заявлял, что это его личные денежные средства, а доказательств того, что эти денежные средства являются доходами от деятельности, налоговая не представила.
Чтобы избежать проблем с инспекцией, коммерсанты иногда указывают в качестве основания для внесения денежных средств: «заемные средства». Однако, с нашей точки зрения, такое решение проблемы не совсем целесообразно. Заемные средства предполагают наличие заимодавца. Договор, оформленный с самим собой или супругом, будет очевидно недействительным. Имущество супругов является общим, а взять взаймы у себя самого нельзя. Не путайте предпринимателя и бизнесмена, зарегистрировавшего ООО и являющегося там единственным учредителем. Имущество юрлица обособлено, и учредитель-физлицо может предоставить заем фирме. В этом случае в договоре будет фигурировать одна и та же фамилия лица, зарегистрировавшего фирму, но оно будет выступать в разных ипостасях: заимодавец — физлицо, а заимополучатель — организация в лице своего учредителя (этого физлица). Предприниматель подобный договор оформить не сможет, поскольку заимодавцем и получателем будет гражданин.
Заключать договор с посторонним лицом для внесения денег на расчетный счет с основанием «заемные средства» не стоит, так как в дальнейшем могут возникнуть проблемы в случае, если это лицо потребует возврата денежных средств. Даже при наличии сразу полученной от него расписки о возврате денежных средств с открытой датой проблем у предпринимателя может быть значительно больше, чем от общения с налоговой.
Итак, предприниматель может беспрепятственно вносить на свой расчетный счет личные денежные средства без уплаты каких-либо дополнительных налогов. Единственный дополнительный совет — настаивайте в банке, чтобы в качестве основания внесения указывалось: «внесение личных средств», «пополнение расчетного счета», «пополнение предпринимательского счета из личных средств», «перевод собственных средств» или иная аналогичная по смыслу формулировка. В случае последующих разногласий с налоговой копии документов о внесении послужат вам дополнительным доказательством правильности избранной позиции.

Интересно почитать:  Протокол о смене директора ооо образец 2021

Как обналичить деньги с расчётного счёта ИП легально в 2021 году

  • За снятие наличных денег с расчётного счёта банк взимает комиссию. Если деньги обналичиваются для выдачи зарплаты, то размер комиссии небольшой, обычно не превышает 1%. А вот если предприниматель снимает деньги для других целей, в том числе, на личные нужды, то комиссия может достигать 2% и более, в зависимости от суммы.
  • Все операции с наличными деньгами должны выполняться в рамках соблюдения кассовой дисциплины. Хотя по действующим правилам, установленным Центробанком, в 2021 году индивидуальные предприниматели вправе не вести кассовые документы, на практике такой упрощённый порядок может привести к спорам с налоговыми органами при определении налоговой базы. Подробнее о правилах наличных расчётах читайте в статье «Кассовые операции».
  • Если вы часто снимаете наличные деньги с расчётного счёта ИП на крупные суммы (от 100 000 рублей), то будьте готовы к тому, что банк может затребовать у вас подтверждение дальнейших расходов этой наличности. Такой контроль банки осуществляют в рамках закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем».
  • Бесплатное открытие р/c + подключение мобильного и интернет-банка.
  • Бесплатное обслуживание до 7 месяцев для новых ИП
  • и до 3 месяцев для всех остальных.
  • Бесплатная проверка контрагентов.
  • До 8% начисляются на остатки на счёте.
  • Бесплатный зарплатный проект.
  • Зачисления, переводы, расчёты с 4:00 до 21:00 по Москве. Внутри банка 24/7.

Как предпринимателю превратить выручку в личные наличные

Это замечательно. В таком случае деньги можно просто забрать из кассы по РКО . Какое основание платежа в нем указать? Конкретная формулировка не так уж важна. Главное, чтобы был понятен смысл операции — предприниматель забирает себе честно заработанное. Подойдет, например, такой вариант: «На личные нужды Иванова А.А.», притом что Иванов А.А. — это и есть наш ИП.

Какой вариант лучше? Это зависит от тарифов банка. За снятие денег с расчетного счета комиссию берут практически во всех банках, и существенную — до 1%. Банки, как правило, ограничивают и сумму налички, которую можно снять за определенный период времени — день или месяц. Для этого устанавливаются повышенные, а по сути запретительные комиссии за снятие наличных сверх лимита — до 10%.

Особенности снятия наличных с расчетного счета ИП

Согласно Гражданскому кодексу РФ, ИП вправе совершать любые действия, не противоречащие закону с имуществом, принадлежащим ему по праву собственности. В отношении индивидуальных предпринимателей эту норму можно считать вполне справедливой, ведь открывая свое дело, они рискуют своим личным имуществом и собственными деньгами.

Последний вариант является самым распространенным. Во-первых, он позволяет избежать визита в банк. Во-вторых, если расчетный и лицевой счета предпринимателя обслуживает одна и та же финансовая организация, то комиссия за такой перевод сниматься не будет, а пройдет платеж в течение одного операционного дня.

Как снять наличные с расчетного счета ИП

Снятие денег с расчетного счета ИП никак законодательно не ограничивается: предприниматель может получить любую сумму, не превышающую остаток на счете. Во время этой операции в расчетном документе необходимо будет только указать: «на личные нужды», «снятие прибыли» и т. п.

При открытии расчетного счета сотрудники банка предлагаю своим клиентам сразу же оформить чековую книжку или открыть корпоративную пластиковую карту. Оба этих инструмента предоставляют прямой доступ к счету клиента. Все они имеют как преимущества, так и недостатки.

Как ИП снять деньги с расчетного счета: способы и варианты

Закрыл договор с банком, так как даже после того, как принес подтверждающие документы, мне было отказано. Открыл для расчетного счета кэш карту в том банке, где у меня открыт р/с, чтобы туда переводить свои деньги под 1% за снятие, и еще просто визу для своих личных накоплений и рассчитываться в магазинах. Хотя в чем разница, кроме как 1% за снятие платить банку, так и не пойму. Разводят нас, как хотят, и банки и государство.

Здравствуйте! Я являюсь ИП. Мне банк заблокировал карту, на которую я переводил с РС свой доход от ИП, ссылаясь на 115 закон. Моя деятельность заключается в следующем: имея договора с транспортными компаниями и получив от них заявки-спецификацию на перевозку груза, я, будучи Диспетчером-логистом, и имея собственные денежные средства, находил и нанимал водителя, заключая с ними договор-заявку для оказания транспортных услуг, после чего отправлял его на погрузку, после погрузки получив товарно-транспортные накладные, транспортные накладные, карточку водителя, я оплачивая водителю 90% предоплаты за услуги по перевозки груза. после того как водитель выполнял услугу по перевозке груза по почте или лично мне в руке передавал транспортные накладные, товарно-транспортные накладные, карточку водителя. После этого я путем перевода на личную карточку водителя или наличным путем выплачивал ему оставшиеся оставшиеся 10% суммы.

Интересно почитать:  Имеют Ли Право Отключать Горячую Воду Осенью

Как ИП снять деньги с расчетного счета

Открытие расчетного счета ИП не является обязательным шагом. Налоговая инспекция и наше законодательство не требуют этого в обязательном порядке. Счет необходимо открывать только тогда, когда он Вам действительно нужен. В частности, если Вы собираетесь принимать безналичные платежи или наоборот, платить при помощи безналичных платежей, то он вам Вам точно необходим.

Выбирая банк, в первую очередь стоит рассмотреть вопрос надежности банка, а именно его возраст, ведь чем дольше существует банк, тем лучше он «стоит на ногах». Например, банку, существующему более пятнадцати лет, можно спокойно доверить свои кровные деньги в отличие от того, которому нет еще и пяти.

Как снимать деньги с расчетного счета ИП? ИП снимает деньги с расчетного счета: проводки

Перед тем как интересоваться, как снять наличные с расчетного счета ИП в Сбербанке, нужно уточнить, какие лимиты устанавливает учреждение на данную операцию в день и определенное время суток. Во избежание потери ликвидности по некоторым операциям могут быть установлены завышенные комиссии. В то же время не все продавцы предоставляют чеки, которыми впоследствии можно подтвердить операцию купли-продажи. Для решения подобных проблем предприниматели открывают счета в нескольких банках и проводят операции по небольшим суммам. Продолжительное выполнение таких действий заинтересует в первую очередь спецслужбу банка, который теряет дополнительный доход. Если еще и налоговая расценит такие операции как уход от налогов, то это может привести к закрытию счета или отказу банка работать с предпринимателем.

Практически каждый ИП имеет счет в банке. Особенность данного вида деятельности заключается в том, что обналичить средства достаточно тяжело. Государство не ограничивает ИП в вопросах использования имущества. Но ограничения по операциям все же установлены. Детальнее о том, как снимать деньги с расчетного счета ИП, читайте далее.

Как снять деньги со счета ИП? Все варианты снятия средств

Этот способ также удобен отсутствием комиссии. Для получения денег с расчётного счёта предприниматель должен заполнить форму заявления, выдаваемую его банком, обязательно прописав назначение вывода средств. При одобрении заявления получить нужную сумму возможно в кратчайшие сроки. Не рекомендуется указывать общую фразу «для личных целей».

Финансовые средства, принадлежащие индивидуальному предпринимателю, закреплены за специальной учётной записью, которая используется расчётным учреждением (например, банком) для осуществления контроля за всеми денежными операциями ИП. Эта запись иначе называется учётным счётом.

Как ИП может снять деньги с расчетного счета в 2021 году

Получение денег в кассе банковского учреждения или по платежному документу Данная операция проводится аналогично процедуре, когда предприниматель снимает деньги для выплаты заработной платы сотрудникам, для расчетов с контрагентами. Наличные выдаются на базе расходного ордера. При такой процедуре в комментариях следует указывать, что предприниматель получает средства на личные нужды Перевод на текущий счет физлица и привязанную банковскую карту После чего деньги можно снять в любом банкомате. Важно, чтобы предприниматель переводил средства на личную карту. Поскольку при переводе на карту иного гражданина необходимо будет уплатить НДФЛ Перевод на накопительный или депозитный счет На такие счета можно переводить средства, а затем получить и провести их обналичивание в момент окончания депозитного договора

При регистрации расчетного счета в банковском учреждении индивидуальный предприниматель, как правило, предусматривает возможности как безналичного расчета, так и сразу старается узнать о возможностях снятия средств или их обналичивания для различных потребностей – производственных или личных.

Как ИП снять деньги с расчетного счета в 2021 году

Письмо Банка России от 2 августа 2021 г. N 29-1-2/5603 — «. Наличные деньги, полученные индивидуальным предпринимателем с банковского счёта, могут без ограничений расходоваться им на личные нужды. Составление авансового отчета о суммах наличных денег, израсходованных непосредственно индивидуальным предпринимателем на любые цели, не производится. «

Индивидуальный предприниматель имеет право распоряжаться денежными средствами, полученными в результате деятельности бизнеса, так, как хочет — никаких ограничений и дополнительных налогов не предусмотрено (после уплаты всех положенных взносов и налогов). Такое мнение выражают Минфин и Банк России:

Как ИП снять деньги с расчетного счета без потерь

Все действия по движению средств на счете называются транзакции, и для того чтобы транзакция была проведена, необходимо указывать ее назначение. Если говорить о снятии денежных средств на личные цели ИП, то необходимо указывать что-то типа «для личных целей предпринимателя», «зарплата предпринимателя» или «доходы предпринимателя». В некоторых банковских структурах необходимо также делать пометку «НДС не облагается», чтобы ваш перевод не был расценен как действие в рамках ведения бизнеса и к нему не был применен налог.

Как ИП снять деньги с расчетного счета и ва с такого счетпри этом ничего не потерять? Этот вопрос очень актуален и волнует многих начинающих предпринимателей. О том, как индивидуальному предпринимателю получить свое и при этом не платить лишнего, поговорим в этой статье.

Ссылка на основную публикацию