Выписка Из Лицевого Счета Банка Образец Заполнения

Выписка банка по счету организации

«Дата проводки» — указывается дата, когда произведена операция на расчетном счете клиента.
«ВО» — вид финансовой операции:
01 — платежное поручение;
02 — платежное требование;
03 — денежный чек (получение наличных с расчетного счета);
04 — чек расчетный;
06 — инкассовое поручение;
08 — аккредитив;
16 — платежный ордер.
«Ном. док. банка» — входящий номер документа, поступившего в уполномоченный банк из другого банка.
«Ном. док. клиента» — номер платежного документа.
«БИК банка корр.» — БИК банка получателя (отправителя), т.е. корреспондента.
«Корр. счет» — корреспондентский счет его банка.
«Счет плательщика» — расчетный счет плательщика.
«Счет получателя» — расчетный счет получателя.
«Дебет» — расходные операции клиента.
«Кредит» — приходные операции клиента.

Выписка из расчетного счета организации является банковским документом, дающим бухгалтеру достоверную информацию о состоянии счета и движении средств на расчетном счете предприятия. По сути выписка является вторым экземпляром лицевого счета предприятия, и составляется банком по каждому операционному дню, в котором производились операции со счетом клиента.

Выписка из банка по расчетному счету

  • номер расчетного счета;
  • дата формирования предыдущей выписки;
  • входящий остаток к моменту формирования настоящей выписки;
  • обороты по дебету и кредиту по каждому документу и остатки после произведения всех операций;
  • номера корреспондирующих счетов по всем операциям;
  • исходящий остаток по счету на дату формирования выписки.

Выписку по счету можно рассматривать как документированный реестр операций, произведенных по счету лица за указанный период, в то время как первичные бухгалтерские документы служат не только для подтверждения тех или иных операций, но и выступают основаниями для их произведения.

Выписка Из Лицевого Счета Банка Образец Заполнения

  • номер расчетного счета клиента;
  • дата предыдущей выписки и ее исходящий остаток (он же явля-ется входящим остатком для последующей выписки);
  • номера документов, на основании которых зачислены или списаны денежные средства;
  • корреспондирующий счет-шифр бухгалтерии банка, которым закодированы финансовые операции предприятия;
  • суммы по дебету и кредиту;
  • остаток наличия средств на дату выписки;
  • выписка с приложением оправдательных документов передается предприятию ежедневно или в другие установленные сроки.

Остатки средств на расчетном счете на определенную дату, зачисление средств на расчетный счет владельца банк отражает по кредиту расчетного счета в выписке банка, а все суммы списаний, т.е. уменьшение своего долга перед владельцем счета, банк отражает в выписке по дебету лицевого (расчетного) счета.

Банковская выписка по расчетному счету: как получить образец

Внешне банковские выписки не имеют единого оформления, формируются они тоже разными способами, это связано с тем, что в каждом банке составление выписки производится разными программами и алгоритмами. Но каждая выписка должна содержать определенную информацию о финансовых движениях:

  • растущая популярность дистанционных банков, которые предоставляют документы исключительно в электронном виде;
  • крупные предприятия с несколькими расчетными счетами и ежедневными безналичными операциями будут вынуждены тратить огромные кипы бумаги на распечатку выписок и прилагаемых к ним документов, хранить такие объемные архивы тоже сможет не каждая компания.
Интересно почитать:  Оплата По Договору Долевого Участия В Строительстве

Выписка из банка по расчетному счету: образец

Стандартные данные о состоянии счета содержат минимальную информацию. Банки могут оповещать клиентов посредством СМС-информирования, отправкой письма на почту или электронный адрес. Более подробный документ банка по расчетному счету формируется при непосредственном запросе клиента.

Выписки из банка можно потребовать при обращении ответственного уполномоченного лица в отделение финансового учреждения. В разных компаниях требуется различное время на изготовление справки. Это может занять от нескольких минут до 3 рабочих дней в зависимости от регламента организации.

Выписка банка

Остатки средств на расчетных счетах на определенные даты, а также зачисления средств на эти же счета клиентов банк отражает в выписке по кредиту расчетных счетов. Все суммы списаний (уменьшение долга банка перед клиентами) в выписке банк отражает по дебиту того же счета.

  • номер расчетного счета предприятия
  • дату предыдущий выписки, а также ее исходящий поток (является для последующей выписки входящим остатком)
  • номера документов, в соответствии с которыми были списаны или зачислены деньги
  • корреспондирующий счет-шифр, используемый бухгалтерией банка для кодировки финансовых операций предприятий
  • остатки по дебету и кредиту
  • наличие средств к моменту выписки

Как выглядит выписка из банка по расчетному счету – получение, обработка и хранение

Данная необходимость возникает из-за организации аналитического учета по многим счетам в разрезе статей. Суммы по статьям группируются в листах-расшифровках, которые открываются каждый месяц и заполняются по данным из документации к соответствующим журналам-ордерам.

  • название финансового учреждения, его реквизиты (БИК, корреспондентский счет);
  • название владельца и номер расчетного счета;
  • дата формирования документа;
  • дата предыдущей выписки;
  • остатки денежных средств на начало и конец дня;
  • приход и расход средств.

Выписка с расчетного счета банка: образец, обработка как получить

  1. Подготовка бумаг, которые стали основанием для выполнения сверки.
  2. Подробная сверка полученной информации с записями из первичной отчетной документации. На этом этапе бухгалтер находит незачисленные средства или излишне переведенные суммы. Сверка позволяет установить соответствие выписки с отчетной документацией.
  3. При выявлении ошибок ставится в известность руководитель предприятия и выясняются причины расхождений.
  • Дату выполнения транзакции.
  • Номер первичного документа.
  • Наименование организации.
  • Имя владельца счета.
  • БИК фин. учреждения.
  • Корсчет банка.
  • Счет стороны, выполняющий платеж.
  • Счет субъекта, получающего перевод.
  • Колонки, где отражаются снятые и зачисленные денежные средства.

Выписка из лицевого счета: когда требуется и как ее получить

Выписка из лицевого счета жилого помещения содержит также значимые сведения, которых касается сфера правового регулирования статьи 558 ГК РФ, ее первой части. Есть круг лиц, которые, проживая в квартире, сохраняют за собой право дальнейшего проживания даже при переходе права собственности.

Интересно почитать:  Если я разведена и у меня два маленьких ребенка дадут ли мне в ипотеку жилье

Для подачи заявления на выписку при личном приеме потребуется подтвердить свою личность, предоставив паспорт. А также нужно представить правоустанавливающие документы на квартиру. Напомним, что ими являются те бумаги, на основании которых осуществляется владение. Для муниципального жилья это будет договор соцнайма, для собственности – тот договор, на основании которого она возникла: мены, дарения, купли-продажи, либо свидетельство о праве на наследство, решение суда о разделе имущества и т. п.

Как выглядит бланк и заполненный образец выписки о состоянии лицевого счета

Выписка из индивидуального счета квартиры представляет собой финансовый документ, в котором отражены все необходимые характеристики жилого объекта, включая расчет квартплаты. Получить ее могут как владельцы жилища, так и граждане, прописанные на этой жилплощади. Для того чтобы понять, какие сведения содержит подобная выписка, следует изучить бланк и образец выписки о состоянии лицевого счета.

В документе обязательно присутствие следующей информации:

  • ФИО собственника недвижимого объекта или квартиросъемщика, если он владеет жильем по договору социального найма.
  • Адресная принадлежность квартиры, включая указание этажа.
  • Размеры общей и жилой площади в квадратных метрах.
  • Наличие коммуникаций:
    • водопровод;
    • центральное отопление;
    • газовое оборудование;
    • электроснабжение;
    • лифт.
  • Сведения обо всех гражданах, прописанных в квартире.
  • Расчет квартплаты.

Выписка из банка: образец

  • название банка-отправителя, реквизиты (БИК, корреспондентский счет);
  • название владельца счета в банке;
  • номер р/счета клиента, по которому делается выписка;
  • дата оформления прошлой выписки, исходящий остаток по ней (он является входящим остатком для данной выписки);
  • перечень проведенных операций;
  • исходящий остаток средств на счету во время формирования выписки;
  • сумма дебетовых/кредитовых оборотов.

На предприятии должна быть в наличии кассовая книга (при любом налогообложении). В ней бухгалтер отмечает информацию обо всех кассовых документах (приход, расход). Банковские выписки подтверждают объем расходов, выручки организации, по их данным начисляются налоги.

Выписка с лицевого счета: как получить, образец

Допускается получение справок от лица клиента законным представителем. В качестве подтверждения полномочий требуется заверенный должным образом документ, например, нотариальная доверенность. Степень родства и наличие документов клиента на руках у третьих лиц (даже родственников или супругов) не являются основаниями для выдачи им справок.

  • Получения кредита. В справке печатаются операции зачисления и/или списания средств, в том числе начисления заработной платы клиента. Это позволяет банку или другому кредитору рассчитать платежеспособность клиента для вынесения решения по займу.
  • Судебного решения. Если речь идет о судебном процессе, то выписка с лицевого счета часто является доказательством экономической активности клиента. Она используется в семейных делах, например, при назначении выплаты алиментов.
  • Розыска платежей. Для подтверждения операции перечисления средств клиент банка может предъявить документ, в котором указываются дата и сумма расхода средств по заданным реквизитам.
  • Подтверждения поступления. Если владельцу счета необходимо убедиться в перечислении денег или доказать это третьим лицам, он имеет право предъявить выписку из банка.
  • Подтверждения проживания по конкретному адресу. Речь идет о выписке из лицевого счета дома или квартиры с указанием списка жильцов.
Ссылка на основную публикацию